Сегодня: 20 января 2022 | 19:04
Облачно-1ветер 6 м\с
Язык: рус укр

28.32

32.11

Войти

Банки теперь могут интересоваться вашими доходами и блокировать счета. Как бердянцам сохранить средства на карте?

09:31

В конце декабря украинские банки начали предупреждать своих клиентов о возможной блокировке их счетов и карт при любой подозрительной активности. Крупные транзакции, серия переводов через терминал, операции на суммы, не типичные для конкретного клиента — как это работает и какие операции будут проверять банки?

В каких случаях и на каком основании банк может заблокировать карту?

Карта или счет клиента одного из центральных банков могут быть заблокированы при подозрении в отмывании денег или поступлении незаконных средств. Это законно, и в таком случае клиенту придется документально доказывать представителям банка, что деньги легальные.

Специалист по коммуникациям ПриватБанка Алина Слободянюк сообщила нам, за что банк может заблокировать карту:Банки теперь могут интересоваться вашими доходами и блокировать счета. Как бердянцам сохранить средства на карте?

— Причин може бути декілька. Перша — в рамках протидії відмиванню коштів чи вимог фінансового моніторингу. В цьому разі банк діє згідно вказівок закону і блокує ті операції, які вважаються підозрілими або коли порушені правила переказів, у тому числі з картки на картку. Банк може також заблокувати картку клієнта, якщо є підозра на те, що картка втрапила в руки шахраїв, наприклад  карткою починають розраховуватися в незвичних для клієнта  місцях або купують на великі суми, хоча раніше такого не спостерігалося, розрахунки за кордоном тощо. Також рахунок може бути заблокований, якщо на нього накладено арешт згідно постанови виконавчої служби (за рішенням суду), — сообщает Алина. — Представники банку діють у рамках вимог закону і регулятивних документів та на основі комплаєнс політики банку.

В первую очередь контролю подлежат операции с наличкой. Переводы через терминал, которые являются анонимными, особенно когда поступает серия переводов подряд. Система может посчитать, что вы обходите идентификацию личности. К примеру, через банковский терминал нельзя перечислить сумму более 5 тыс. грн больше одного раза.

Операции на суммы, которые не типичны для конкретного клиента или на сумму от 400 тыс. грн. Крупная сумма денег, поступившая на карту, автоматически требует подтверждения законности этих средств, тем более, когда прежде такого не наблюдалось.

Переводы, которые совершаются с участием публичных лиц, чиновников и депутатов всех уровней.

Операции физлиц-предпринимателей (ФОПов) и юридических лиц, которые открылись менее трех месяцев назад.

Банки теперь могут интересоваться вашими доходами и блокировать счета. Как бердянцам сохранить средства на карте?
Фото взято из интернета

Напомним, до 1 сентября 2022 года работает налоговая амнистия — за год украинцы должны задекларировать имущество, приобретенное до января 2021, и за которое налог не уплачен. В декларацию можно включить валютные ценности (кроме наличных средств), движимое и недвижимое имущество, приобретенное на сумму более 400 тыс. грн. Заплатить за это все равно придется, но один раз — в размере до 9% легализируемых активов. В ином случае, придется заплатить больше, еще придется отвечать перед правоохранительными органами за уклонение от уплаты налогов.

Отчитываться не нужно за приобретение:

  • квартиры или жилплощади площадью не более 120 м² (240 м² — для жилого дома);
  • нежилых помещений некоммерческого назначения площадью до 60 м²;
  • земельных участков, размер которых не превышает требований статьи 121 Земельного кодекса Украины;
  • личного автомобиля (не распространяется на авто, предназначенное для перевозки 10 человек и более, легковое авто с объемом двигателя более 3000 куб. см или стоимостью более 375 минимальных зарплат с 1 января 2021 года, мотоцикл более 800 куб. см, яхту, катер, самолет и вертолет);
  • иных активов, стоимость которых на момент декларирования не превышает 400 тыс. грн.

Будут ли банки сообщать о блокировке?

В каждом индивидуальном случае банк может попросить предоставить клиентов соответствующие документы, подтверждающие происхождение, целевое назначение средств и т.п., сообщает специалист по коммуникациям ПриватБанка.

Довольно часто такими нововведениями пользуются мошенники — сообщают о блокировке и запрашивают данные карты. Если вы получаете звонок от имени банка и сомневаетесь в том, что говорите с сотрудником банка, вы можете завершить звонок и перезвонить на бесплатную горячую линию.

— Наголошуємо: ПриватБанк ніколи не надсилає повідомлення про блокування картки. Банк не телефонує й не надсилає повідомлень, щоб попросити зазначити або переслати кудись номер банківської картки, строк її дії, ПІН-код або CVV2-код картки, пароль у Приват24, а також паролі, що надходять у SMS. Ці дані є конфіденційними, їх не можна повідомляти нікому, — добавляет Алина Слободянюк.

Банки теперь могут интересоваться вашими доходами и блокировать счета. Как бердянцам сохранить средства на карте?
Фото взято из интернета

При каких операциях можно сохранить свои деньги?

В прошлом году один из центральных банков заблокировал все карты своей клиентки сроком на 120 дней. СМИ сообщают, что участились случаи, когда банки вовсе отказываются принимать деньги на счет, пока не будет подтверждения, что они законно заработаны. После таких «страшилок» невольно начинаешь опасаться и о поступлении зарплаты на карту, и об оплате коммунальных услуг, и даже о покупках бытовых вещей через интернет.

Нерискованными банковскими операциями считаются случаи, когда вы:

  • платите кредит на сумму до 30 000 гривен;
  • переводите средства для уплаты налогов, платежей, сборов на пенсионное и социальное страхование, штрафов, коммунальных услуг (независимо от суммы);
  • проводите наличные переводы в пределах Украины на сумму до 5 000 грн (если сумма больше, необходимо предъявить документ, удостоверяющий личность, или использовать банковскую карточку для идентификации);
  • являетесь пенсионером, студентом, обычным гражданином и получаете просто заработную плату/стипендию/пенсию на банковскую карточку, которая открыта в банке для таких выплат;
  • осуществляете предпринимательскую деятельность в финансовых объемах, указанных на момент открытия счетов;
  • проводите операцию безналичного перевода с карты на карту/со счета на счет.

Могут ли заблокировать счет, если зачислять на карту средства для накопления без депозита?

— Рух коштів між рахунками клієнта не вважається ризиковою операцією. Якщо для накопичення клієнт переказує кошти зі свого іншого рахунку чи вносить кошти від свого імені через канали, що дозволяють його ідентифікувати, рахунок не блокуватимуть, — поделилась специалист по коммуникациям ПриватБанка.

А как насчет переводов из-за границы?

— Кожна система міжнародних переказів має свої обмеження стосовно суми переказів за одну транзакцію чи за рік, тож радимо клієнтам перед здійсненням переказу з’ясувати всі правила саме з боку системи переказів, якою вони планують скористатися, — рассказала Алина Слободянюк.

Кроме того, с октября 2021 г. в ПриватБанке действуют лимиты на количество международных переводов с карты на карту: клиенты могут отправить 25 международных переводов, а получить — 30.

Новости с доставкой на ваш смартфон! Только о самом важном в Бердянске!
Наш канал в Telegram
Чат Бердянска в Telegram
Присоединяйтесь к сообществу в Viber: "PROБердянск"

Бердянские пограничники принял... Зимнее первенство по футболу п...
×